Банка ручная работа

МодульКасса. Прислали заведомый брак!

ОЦЕНКА: 1 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Искали возможность перехода на онлайн кассу. Увидели Модулькассу, по описанию все подошло. Заказали. Поддержка по телефону все рассказала в подробностях, документы оформили быстро, претензий нет, сотрудники вежливые, претензий нет.
Срок заявлен до 10 дней, прислали, естественно в 10-й! ладно..
Получили кассу, стали разбираться, касса пришла БЕЗ ФИСКАЛЬНОГО НАКОПИТЕЛЯ!!
После разговора с сотрудником оказалось, что кассу ЗАВЕДОМО ОПРАВИЛИ... Читать далее

Искали возможность перехода на онлайн кассу. Увидели Модулькассу, по описанию все подошло. Заказали. Поддержка по телефону все рассказала в подробностях, документы оформили быстро, претензий нет, сотрудники вежливые, претензий нет.
Срок заявлен до 10 дней, прислали, естественно в 10-й! ладно..
Получили кассу, стали разбираться, касса пришла БЕЗ ФИСКАЛЬНОГО НАКОПИТЕЛЯ!!
После разговора с сотрудником оказалось, что кассу ЗАВЕДОМО ОПРАВИЛИ БРАКОВАННУЮ!! т.к. по словам сотрудника, они связались с курьерской службой, чтобы ее нам не выдавали! и обещали поменять в течение 3 дней. 3 дня давно прошли, на доставку новую кассу до сих пор не передали.  Звонки не помогают, пеняют друг на друга, а "воз и ныне там".

Касса за 1 рубль - надувательство!

ОЦЕНКА: 1 ПРОВЕРЯЕТСЯ

14 августа я увидел предложение от Модульбанка "при открытии счета в Модульбанке, вы получаете возможность приобрести кассу за 1 рубль". Я связался с представителем банка и попросил подробную информацию по этой акции. Вот, что я получил:
---------------------------
Стоимость мобильной кассы 28500 рублей, полгода в подарок ПО до 1 августа, далее в зависимости от тарифа 590 рублей или 1090 рублей в месяц. 

Также при открытии... Читать далее

14 августа я увидел предложение от Модульбанка "при открытии счета в Модульбанке, вы получаете возможность приобрести кассу за 1 рубль". Я связался с представителем банка и попросил подробную информацию по этой акции. Вот, что я получил:
---------------------------
Стоимость мобильной кассы 28500 рублей, полгода в подарок ПО до 1 августа, далее в зависимости от тарифа 590 рублей или 1090 рублей в месяц. 

Также при открытии счета в Модульбанке, вы получаете возможность приобрести кассу за 1 рубль 
Ежемесячная абонентская плата:
1 год - 3000 рублей
2 год - скидка 20% - 2400 рублей
3 год - скидка 40% - 1800 рублей
---------------------------
На вопрос, что за абонентская плата за купленную кассу в 3000 рублей, мне стали объяснять, как это мне выгодно, даже выгоднее чем купить её в кредит.
Не надо врать! Вы не продаете мне кассу, а выдаете в лизинг (или в кредит) под большие проценты (по моим расчетам 21% годовых и выше).

Сначала снизили лимит на не проходной, затем совсем заморозили счет!

ОЦЕНКА: 1 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Доброго времени суток! Хотел бы рассказать и заранее людей уберечь от работы с этим Банком. Перешел на него три недели назад. Так как обороты у фирмы большие, оптовые продажи уже говорит о том, что нет особых наценок, подключил сразу безлимитный тариф чтоб лимитов на переводы не было. Но как только обороты перешагнули 5млн, тут же обрезали тариф на лимит 5 и сказали оплатить налоги на сумму 0,9 % от оборота и якобы тогда вернем тариф и сможете... Читать далее

Доброго времени суток! Хотел бы рассказать и заранее людей уберечь от работы с этим Банком. Перешел на него три недели назад. Так как обороты у фирмы большие, оптовые продажи уже говорит о том, что нет особых наценок, подключил сразу безлимитный тариф чтоб лимитов на переводы не было. Но как только обороты перешагнули 5млн, тут же обрезали тариф на лимит 5 и сказали оплатить налоги на сумму 0,9 % от оборота и якобы тогда вернем тариф и сможете работать. Я пытался объяснить как я могу уплатить налог раньше чем положено, и так как я открылся после второго квартала не платил еще и платить буду только после сентября, мне сказали что можете авансом закинуть на счет налоговой, я не понял зачем и как, но мне это ломает всю работу, рынок без продукции стоять не может, меня просто пошлют далеко и надолго и конец репутации и работе в целом, да и на предоплату которую отправили потребуют штрафные санкции. Вобщем решил уплатить налог НДФЛом и ПФ ФСС ФМС, поднял зп высокую (ну а что делать) оплатил все сборы кругом, пролез в нужную сумму налога чтоб лимит вернули. И что вы думаете, тут же фин мониторинг пишет что все заморозили и им подозрительно стало(. Решить этот вопрос не получилось, будут они разбираться сутки! С пятью входящими и семью исходящими платежами, в общем 6 контрагентов. Говорю давайте договора скину да хоть фотографии себя с товаром, не оценили(. Вобщем видимо я угрелся на штрафные по договору, плюс репутацию испортил и дел со мной вести не будут. ОГРОМНОЕ СПАСИБО МОДУЛЬ!!!!

История про отношение компании к клиенту как к человеку.

ОЦЕНКА: 5 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Я являюсь клиентом Модуль Банка 2 года. Я узнал о них из интервью с основателями в подкасте «Берись и делай». Модульбанк – это банк для предпринимателей ИП и ООО. Как заявляли основатели - это Банк с человеческим лицом, который говорит с клиентом в формате дружеского общения, а не сухим юридическим языком, банк, который помогает, а не создаёт проблемы. Я подумал, что хочу быть клиентом ребят с таким подходом. Я даже съездил... Читать далее

Я являюсь клиентом Модуль Банка 2 года. Я узнал о них из интервью с основателями в подкасте «Берись и делай». Модульбанк – это банк для предпринимателей ИП и ООО. Как заявляли основатели - это Банк с человеческим лицом, который говорит с клиентом в формате дружеского общения, а не сухим юридическим языком, банк, который помогает, а не создаёт проблемы. Я подумал, что хочу быть клиентом ребят с таким подходом. Я даже съездил для подписания договора в Самару, т.к. офиса в Саратове не было. 

Два года, я пользовался услугами банка, радовался и нахваливал эту компанию, все было удобно и приятно. Несколько друзей по моему совету тоже стали его клиентами. 

Но 21 июля этого года произошла ситуация которая меня ошарашила и мягко говоря огорчила. Я разместил депозит в банке на некоторое время, и по окончании срока вклада, решил вывести деньги себе на карту Сбербанка. Я выводил 505 239 руб. Как всегда, пользуясь удобным интернет банком, я сформировал платеж и нажал кнопку оплатить. Но в этот момент я абсолютно упустил из памяти, что мой тариф позволяет выводить в сутки только 250 000 руб., а больше – с огромной комиссией 10%. И вот платёжка улетела и через секунду появилась информация о комиссии за проведение платежа – 25 558 руб! Нужно было выводить не более 250 тыс, тогда бы комиссия составила 35 руб. 

С меня списали 25 тыс.(!) за проведение платёжки…… Я был в шоке. Придя в себя, я позвонил в банк и попросил отменить проведение операции, но мне сообщили, что это уже невозможно, комиссия списана и у меня такой тариф…. 

Формально и юридически банк был прав, всё было по договору и по тарифу и у меня не было шансов что-то исправить, но помня слова основателей, про банк с человеческим лицом, оставалась надежда. 

Я написал обращение к руководству с описанием ситуации и просьбой отменить платёж и комиссию, если это возможно. 

Моим вопросом занялась менеджер Елена Лазарева, которая понесла моё обращение на рассмотрение наверх руководству. Шли дни и недели, Елена регулярно писала мне, что вопрос непростой, но она постарается что-то сделать. Я ждал, когда мне сообщат, что мне отказано. 

И вот 15 августа, гуляя по Санкт-Петербургу, я получаю звонок от Елены, в котором она сообщает мне, что руководство рассмотрело мой вопрос и приняло решение вернуть мне комиссию полностью! В этот же день комиссия поступила мне на счёт. 

Что сказать, я был в восторге! Я был тронут, таким отношением фирмы и сотрудника. Через 3 дня я приехал в Москву, нашёл, где находится офис Модуль банка, купил подарок и приехал сказать спасибо. 

Мы встретились с Еленой, я выразил ей огромную благодарность за помощь. Она была очень мила и тоже была тронута, что я приехал из другого города. Всё это было очень приятно и по человечески, мы пообщались и даже сделали фото. 

Что хочется сказать. Я сомневаюсь, что в каком либо другом банке эта история могла иметь подобный финал. С вероятностью в 99% меня бы послали, ткнув пальцем в пункт договора и в мой тариф. Как клиент я в восторге и восхищен, что банк принял такое решение, что сотрудник банка так отнёсся к делу и боролся за интересы клиента перед руководством. Банк повёл себя с клиентом как с человеком, а не как с физ.лицом. У Модуль Банка мудрое руководство, Елена рассказала мне, что решение принималось председателем правления. 

В моём лице они получили очень лояльного клиента и адвоката бренда. 

После такого опыта, продолжаю всем советовать Модуль Банк! Они молодцы! 

По моей ссылке https://friends.modulbank.ru/new?p=9gd220nls5wwp37mtf можно открыть счёт с бесплатным месяцем обслуживания.

Ответ банка

Ответ банка

Акция "Касса за 1 рубль"

ОЦЕНКА: 1 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Позвонил менеджер 04.08.2016, предложил кассу по акции при открытии расчетного счета. Согласился. Счёт открыли 7-8 августа, обещали подготовить документы к концу недели. Сейчас 26 августа, постоянные отписки, говорят, что акция новая и они подготавливают документы:-) Хороший банк, что простой договор готовят уже больше двух недель, если до сентября не подготовят и не получу кассу закрою счёт и останется негативный опыт работы банка, не буду... Читать далее

Позвонил менеджер 04.08.2016, предложил кассу по акции при открытии расчетного счета. Согласился. Счёт открыли 7-8 августа, обещали подготовить документы к концу недели. Сейчас 26 августа, постоянные отписки, говорят, что акция новая и они подготавливают документы:-) Хороший банк, что простой договор готовят уже больше двух недель, если до сентября не подготовят и не получу кассу закрою счёт и останется негативный опыт работы банка, не буду советовать никому. Если уж они не справляются с такими простыми задачами....

Ответ банка

Ответ банка

Беспредел

ОЦЕНКА: 1 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Всем добрый вечер!

Я конечно все понимаю, банки всего боятся, придираются ко всему к чему можно и нельзя... НО речь не об этом. Ладно, предоставили все документы, ОЧЕНЬ большого объема (около 1000 страниц). Как можно было все ЭТО проверить в течение часа и выслать отрицательный ответ? Но это тоже не самое важное. Ну не сложилось, ну не сошлись характерами... все бывает. Но вот что-то развод наш затянулся. Мало того, что закрытие... Читать далее

Всем добрый вечер!

Я конечно все понимаю, банки всего боятся, придираются ко всему к чему можно и нельзя... НО речь не об этом. Ладно, предоставили все документы, ОЧЕНЬ большого объема (около 1000 страниц). Как можно было все ЭТО проверить в течение часа и выслать отрицательный ответ? Но это тоже не самое важное. Ну не сложилось, ну не сошлись характерами... все бывает. Но вот что-то развод наш затянулся. Мало того, что закрытие счета длится БАНКОВСКИХ ДНЕЙ, что в общем уже повергло в НЕБОЛЬШОЕ недоумение. Но, позвольте, ГОСПОДА!

Если было подано заявление на закрытие счета, вы должны были как-то поставить блокировку на входящие поступления! Сегодня один наш контрагент "немножечко" ошибся, перечислил денежные средства на этот злополучный счет. И что я слышу? Если остаток изменился, перепишите, пожалуйста, заявление через личный кабинет. Новое заявление примем в работу и в течение 7 рабочих дней счет закроем и переведем остаток. Это нормально? А если если кто что "нечаянно" переведет? И так до бесконечности?

Очень некрасивая и неприятная ситуация. Жаль, что не получилось расстаться с вами по-хорошему. Надеюсь мой отзыв будет полезен тем, кто только собирается открыть р/с и ищет различные варианты.

Модульбанк 25.08.2017 5:00
Здравствуйте, Татьяна. Благодарим за ваш отзыв.

Проверили информацию по вашей организации, давайте по порядку разберёмся в ситуации, которая возникла. У финансового мониторинга появились сомнения о реальности деятельности вашей компании и 14 августа направили вам запрос на проверку документов.

Счет при этом не блокируем, это может сделать только налоговая и другие уполномоченные органы. Мы ограничиваем доступ к электронному проведению исходящих платежей, поэтому если ваш контрагент отправит вам деньги, вы их получите. Ставить блокировку на получение входящих платежей, даже при закрытии счета — неправомерно.

Полный пакет документов вы предоставили 21 августа и в этот же день мы оповестили вас о результате проверки.

Процедура закрытия счета занимает до семи рабочих дней. 7 дней — это максимальный срок, установленный законодательством РФ, Центробанком и прописан в правилах РКО клиентов:
https://modulbank.ru/files/Pravila_obsluzhivanija_schetov_klientov.pdf, с которыми вы соглашаетесь при подписании присоединения к договору комплексного обслуживания при открытии расчетного счета.

Надеемся, что мы смогли прояснить ситуацию. Пожалуйста, предупредите своих контрагентов, чтобы проблема не повторилась.

Ответ банка

Ответ банка

Низкий уровень профессионализма

ОЦЕНКА: 1 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Добрый день всем! У меня ООО, тоже открыл счёт в Модульбанке в 2015 году. Два года назад был нормальный банк, теперь сплошь и рядом нарушения законов - ЦБ установил максимальный % за обналичивание 15, у этого банка есть 20%. Занимаются торговой деятельностью, продают МодульКассу (законом запрещено банкам заниматься таким видом деятельности), требую у них сертификаты и прочие документы, так в чате пишут такой бред, что мои дети даже смеются! По... Читать далее

Добрый день всем! У меня ООО, тоже открыл счёт в Модульбанке в 2015 году. Два года назад был нормальный банк, теперь сплошь и рядом нарушения законов - ЦБ установил максимальный % за обналичивание 15, у этого банка есть 20%. Занимаются торговой деятельностью, продают МодульКассу (законом запрещено банкам заниматься таким видом деятельности), требую у них сертификаты и прочие документы, так в чате пишут такой бред, что мои дети даже смеются! По всей видимости принимают на работу консультантами по кумовству или с улицы, необразованных и бездарных людей, печальную репутацию себе зарабатывают. На электронные письма руководству банка никогда не отвечают, живого общения с клиентами явно боятся, прикрываются онлайн деятельностью. Не советую открывать счета в этом банке, крайне низкий уровень профессионализма и отсутствие логики в общении! Направляю официальное письмо ЦБ по поводу этого банка, дальше пойду в СК, пусть проверят этих "бизнесменов".

Модульбанк 24.08.2017 21:16
Владимир, здравствуйте. Спасибо за отзыв.

На все ваши вопросы, в том числе из отзыва, ответили наши сотрудники в чате. Повторно обращаем внимание, что банк никогда не занимался и не занимается торговой деятельностью. Мы не продаем кассы, а предоставляем только финансовые услуги.

ООО "Аванпост" является партнером банка и, в рамках заключенного соглашения, имеет право предлагать свои услуги клиентам банка, в том числе, осуществлять реализацию МодульКасс и сертифицированного ПО. Каждое устройство проходит сертификацию. Если перевернуть кассу (или открыть паспорт), то можно увидеть сведения о сертификации устройства. Сам сертификат мы можем направить по запросу клиента.

Налоговая осуществляет ведение реестра контрольно-кассовой техники в соответствии со статьей 3 Федерального закона от 22.05.2003 № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа».

Реестр контрольно-кассовой техники - совокупность сведений о каждом изготовленном экземпляре модели контрольно-кассовой техники. Наше оборудование входит в реестр под номером 27: https://www.nalog.ru/rn77/related_activities/registries/reestrkkt/ Приказ ФНС России от 28.09.2016 г.

Мы внимательно подходим к выбору сотрудников и партнеров, поэтому вся наша команда — это искренние люди и настоящие профессионалы своего дела, которые готовы прийти на помощь клиенту и найти решение даже в самой нестандартной ситуации. Мы действительно позиционируем себя как онлайн-банк: отказались от создания сети отделений по всей стране, клиенту нужно приехать в офис или на встречу всего один раз на подписание документов для открытия счета. Далее, клиент может работать полностью дистанционно через интернет-банк и мобильное приложение.

Банк вправе сам определять тарифы, в этом нет нарушения закона. Все тарифы указаны на официальном сайте: https://modulbank.ru/files/Tariff-plans-and-packages-PKO.pdf и доступны для ознакомления.

У вас подключен архивный тариф Старт — комиссия в 20% наступит только после снятия более 2 млн рублей в месяц (до 500 тыс. руб. — 1%). На каждом тарифе есть комиссия за снятие наличных: одна — до установленного лимита, и другая — за превышение максимального лимита. Комиссия 20% на снятие наличных – это заградительный барьер. Центробанк с подозрением относится к компаниям, которые обналичивают много денег и требует банки тщательно их проверять. Чем больше таких операций, тем больше рисков для банка и клиентов. Поэтому мы повысили комиссию не с целью заработать, а для того, чтобы снизить риски и защищать вас и других клиентов.

Надеемся, что смогли прояснить ситуацию. Независимо от вашего решения, желаем успехов во всех делах.

Ответ банка

Ответ банка

Не открыли расчетный счет

ОЦЕНКА: 2 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Это уже 3-ий банк в котором мы попытались открыть счет, до этого пробовали которые поближе Райфайзен и ВТБ 24 - отказали, практически не сомневались что откроют в модуле - банк пишет везде что работает с малым бизнесом (фирму только открыли, сейчас максимум 15 заказов в месяц на безнал приходит) Встретились с менеджером в кафе,  проверили все документы, сказала все в порядке осталось дождаться проверки банка и сегодня на почту приходит... Читать далее

Это уже 3-ий банк в котором мы попытались открыть счет, до этого пробовали которые поближе Райфайзен и ВТБ 24 - отказали, практически не сомневались что откроют в модуле - банк пишет везде что работает с малым бизнесом (фирму только открыли, сейчас максимум 15 заказов в месяц на безнал приходит) Встретились с менеджером в кафе,  проверили все документы, сказала все в порядке осталось дождаться проверки банка и сегодня на почту приходит письмо.

Финансовый контроль (бизнес-ассистент) 23.08.2017 10:18 (МСК)
Здравствуйте! К сожалению, мы не можем открыть вам счет: статья 846 Гражданского кодекса, 2-й пункт, 2-й абзац. Это внутреннее решение банка, о причинах которого мы не рассказываем. Надеемся, вы найдете для себя другой хороший банк. Если будут вопросы не о причинах отказа, пишите или звоните: +7 800 100-54-54

Мне честно сказать не понятно, почему за банками должны бегать клиенты а не наоборот? Мало того что банки будут пользоваться деньгами нашей фирмы пока они лежат на счете, наша компания должна еще оплачивать тариф, так мы еще должны их умолять открыть счет? Нафиг такие банки.

Ответ банка

Ответ банка

Безапелляционно заблокировали расчетный счет

ОЦЕНКА: 1 НЕ ЗАСЧИТАНА

Безапелляционно заблокировали расчетный счет. Потребовали в течение 3-х дней предъявить документы по подозрительным с их точки зрения операциям. Пригрозили перевести на запретительный тариф (30 000 руб./мес.). Ребята, вести с вами бизнес, все равно, что с ворами садиться играть в карты - правила внезапно меняются в любую сторону. Все эти документы у нас конечно же есть и если бы вы их попросили, мы бы их вам прислали. Однако при таком свинском... Читать далее

Безапелляционно заблокировали расчетный счет. Потребовали в течение 3-х дней предъявить документы по подозрительным с их точки зрения операциям. Пригрозили перевести на запретительный тариф (30 000 руб./мес.). Ребята, вести с вами бизнес, все равно, что с ворами садиться играть в карты - правила внезапно меняются в любую сторону. Все эти документы у нас конечно же есть и если бы вы их попросили, мы бы их вам прислали. Однако при таком свинском отношении к клиенту (нам плевать на ваш бизнес и ваши обязательства перед контрагентами), наилучшим выходом из ситуации было остатки закинуть на налоги, закрыть счет и забыть про вас, как про страшный сон. Спасибо. Финальный аккорд - 800 рублей за выписку по счету - мы вам дарим.

Модульбанк 23.08.2017 18:51
Александр, здравствуйте. Спасибо за отзыв.

Давайте разберемся по порядку — запрос на предоставление документов мы отправили вам 1 августа, и в этот же день ограничили доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. Мы делаем это только в том случае, если появляются подозрения о реальности деятельности компании. Счет при этом не блокируем, заблокировать может только налоговая и уполномоченные органы. Как вы и отметили, на предоставление документов даем 3 рабочих дня, но, если клиент не успевает их предоставить, но при этом идет на контакт и объясняет причины задержки, мы всегда входим в положение и ждем. На резервный тариф переводим в очень редких случаях, если клиент не отвечает на запросы и звонки.

3 и 4 августа вы прислали нам часть документов, мы направили дозапрос оставшихся. 4 и 7 августа вы отправили документы и прислали комментарии по ним, после чего финмониторинг начал проверку. 8 августа, после проверки и анализа деятельности, приняли решение не продолжать сотрудничество. Мы не имеем права разглашать все детали, но главная причина была в том, что заявленный ОКВЭД не соответствует фактической деятельности по счету.

Мы с уважением относимся к нашим клиентам, всегда заранее оповещаем обо всех изменениях и не скрываем наши тарифы. Пункт 6.3. https://modulbank.ru/files/Tariff-plans-and-packages-PKO.pdf получение бумажной выписки курьерской доставкой 30 руб. за лист, но не менее 800 руб. Также получить выписку вы можете в электронном виде через сотрудника банка (пункт 6.4).

Мы всегда идем навстречу клиентам, но это случай касается безопасности банка и регулируется законодательством.

Ответ банка

Ответ банка

Мы ограничили доступ к деньгам из личного кабинета и заблокировали карты

БЕЗ ОЦЕНКИ

Добрый день!

Открыл счет в Модульбанке для ИП 19 июня 2017 года, спустя неделю как открыл ИП, начитался тут отзывов про хорошую работу банков и быстрое открытие счетов. До сегодняшнего дня меня всё устраивало в работе, но после ограничений по счету, после которого я предоставил все документы связанные с моей деятельностью, а это грузоперевозки, у меня запросили выписки которые стоят денег в Тинькоф банке и банке Точка. Лучше бы я открыл... Читать далее

Добрый день!

Открыл счет в Модульбанке для ИП 19 июня 2017 года, спустя неделю как открыл ИП, начитался тут отзывов про хорошую работу банков и быстрое открытие счетов. До сегодняшнего дня меня всё устраивало в работе, но после ограничений по счету, после которого я предоставил все документы связанные с моей деятельностью, а это грузоперевозки, у меня запросили выписки которые стоят денег в Тинькоф банке и банке Точка. Лучше бы я открыл счет в другом не виртуальном банке. 

По своей деятельности я осуществляю грузоперевозки (зерно, строительный мусор и пр. не противоречащее законодательству РФ) Налогообложение у меня ЕНВД. Так как я хорошо вложился для старта, выводил денежные средства на свой текущий счет в банках. Зашел посмотреть в личный кабинет и увидел сообщение:

"Здравствуйте! Мы ограничили доступ к деньгам из личного кабинета и заблокировали карты. Теперь через личный кабинет вы не отправите деньги себе или партнерам, но сможете оплатить налоги и взносы, перевести деньги с карточного и валютных счетов на расчетный. Оплатить покупки картой тоже не получится. Но если клиент вам заплатит, вы получите деньги. У нас появились вопросы об источнике денег на вашем счете, налогах и переводах. Центральный банк требует, чтобы банки не проводили потенциально сомнительные операции без проверки. Поэтому мы ограничиваем доступ к личному кабинету и задаем вопросы. Мы должны убедиться, что всё в порядке. 

Чтобы снять ограничения, проверим выписки с расчетного, валютного и карточных счетов. Если информации не хватит, мы запросим документы о компании и оплаченных услугах. После получения всех документов, проверим их за день. По итогам проверки напишем в чат. Если всё в порядке, снимем ограничения. Если вдруг вопросы останутся, возможно, предложим закрыть счет. Деньги со счета Модульбанка переведем в любой банк на ваш выбор. Если появились вопросы, заходите в раздел «Частые вопросы»: кнопка с плюсом > Частые вопросы > Проверка банка.Еще больше советов в статье на Деле: https://delo.modulbank.ru/manage/finmonitoring "

Клиент узнает о невозможности ведения финансово-хозяйственной деятельности только после того, как он вошел в систему банк-клиент для осуществления платежа.  Банк запросил документы, но ему их не хватило (договора с контрагентами, акты выполненных работ, накладные).  Я так понимаю Банк сомневается  в источнике денежных средств на счете клиента, но все документы предоставил по происхождению средств, перевозилось зерно, к террористическим организациям отношения не имею. В общем ситуация крайне неприятная, банк ненадежный и повел себя непорядочно.

Подал заявку на закрытие счета и сделал вывод под 10%, хотя речи о них не было когда открывал расчетный счет. ДКО на который ссылается банк был изменен (Протокол № 22 от 31.07.2017), я не был уведомлен и был ознакомлен 19.06.2017 года. В настоящий момент готовлю заявления в Роспотребнадзор, Центробанк и Прокуратуру.

Модульбанк 22.08.2017 20:27
Здравствуйте, Александр!

Спасибо за отзыв. Давайте выясним, почему возникла такая ситуация.

Мы позиционируем себя как онлайн-банк – все операции можно вести удаленно, посещаете офис только для открытия счета, это удобно многим нашим клиентам. Поэтому документы мы тоже просим предоставить нам в чате.

Запрашиваем документы только у 1-2% наших клиентов, если у банка возникают вопросы о деятельности компании.
Мы ограничиваем доступ к личному кабинету, если операции компании попадают под критерии недобросовестных - такие компаний не производят товаров или услуг, не платят налоги и снимают много наличных. У компаний с высоким оборотом обычно есть сотрудники, за которых они платят НДФЛ, а также по счету проходят платежи, характерные для бизнеса: аренда, зарплата, оплата коммунальных услуг, расходы по офису. У нас мощная система финмониторинга, и она не пропускает такие операции компаний. Всем известно, что основная причина отзыва лицензии — это большое количество «обнальных» компаний в банке. Но наши клиенты могут быть уверены в надежности банка, ведь мы внимательно следим за операциями, которые проводим.
О приостановке доступа к личному кабинету мы информируем клиентов сразу с помощью смс или пуш-уведомлений.
97% клиентов, которые попадают под проверку, с пониманием относятся к таким вопросам, без затруднений объясняют суть своих операций и предоставляют документы в этот же день или укладываются в отведенный срок: 3 рабочих дня. Если клиент не успевает, но держит с нами связь, надлежащим образом объясняя причины задержки предоставления документов, мы всегда готовы пойти ему навстречу и подождать.
Неустойка 10% списывается только в том случае, если клиент не предоставляет документы и принимает решение закрыть счет. Это прописано в договоре комплексного обслуживания, который вы подписывали: мы ничего не скрываем от клиентов, и все правила описаны в публичных тарифах на сайте банка.

Мы понимаем, как неприятна сложившаяся ситуация. Однако, мы строго соблюдаем 115 ФЗ, и тщательно проверяем легальность операций, которые проводятся в нашем банке. Вы прислали нам все необходимые документы. Если вы примете решение закрыть счет, неустойку мы не спишем. Финансовый мониторинг проверил предоставленные выписки, но вопросы о характере ведения вашего бизнеса остались.
Если вам интересны критерии, на основании которых мы понимаем, что деятельность клиента вызывает подозрения, читайте статью на https://delo.modulbank.ru/find-out/cbr.

Ответ банка

Ответ банка

Изменение условий обслуживания

БЕЗ ОЦЕНКИ

В общем, начиналось все как у большинства клиентов Модульбанка, быстрое открытие счета без всякой бумажной волокиты, а дальше…

Через месяц пользования банком получаю по внутреннему чату сообщение о повышении тарифов на обслуживание банка ручная работа по причине отсутствия налоговых платежей. Немного не понял в чем дело, объясняю, что я на патенте с нулевой ставкой, что применяю УСН и платежи в фонды в конце года, причем это же я объяснял... Читать далее

В общем, начиналось все как у большинства клиентов Модульбанка, быстрое открытие счета без всякой бумажной волокиты, а дальше…

Через месяц пользования банком получаю по внутреннему чату сообщение о повышении тарифов на обслуживание по причине отсутствия налоговых платежей. Немного не понял в чем дело, объясняю, что я на патенте с нулевой ставкой, что применяю УСН и платежи в фонды в конце года, причем это же я объяснял непосредственно при открытии счета, а мне на все мои объяснения талдычат, что прежние тарифы вернут только после того как уплачу налоги. Т.е. выглядит все очень просто, любые операции по счету могут выполнятся, но по повышенным тарифам, т.е. обнальщики вы можете обналичивать только нужно делиться с банком. На мои требования указать законодательные нормы, которые я нарушаю и которые меня обязывают платить налоги раньше времени, получаю ответ о том, что мы не говорим, что вы что-то нарушаете, просто мы подозреваем, заплатите налоги и мы вернём тарифы - т.е. бред бредовый, мои доводы во внимание не принимаются и банк использует ситуацию в своих интересах под своим надуманным предлогом. Суммы, которые банк требовал уплатить не безумные, хотя и они посчитаны неверно, тут прежде всего вопрос принципа – с каких это пор банк стал налоговым органом и как вообще тарифы могут быть связаны с налоговыми обязательствами?

Понимая, что банк полный неадекват и разговор с ним ни о чем, написал жалобу в ЦБ, кроме того обратился в прокуратуру. Объяснили, что вопрос не совсем их компетенции, но порекомендовали получить от банка сообщение об изменении условий обслуживания и требованием уплатить налоги в письменном виде, и дальше посоветовали бы что делать. Так и сделал, пишу сотруднику банка в чат, прошу предоставить сообщение об изменении условий обслуживания в письменном виде и получаю очередной трешь. Сообщение банка в чате я должен считать официальным сообщением, но мое обращение в чате банк считает официальным только если оно на фирменном бланке. В общем налицо явно выраженная клиентоориентированность. После непродолжительного препирательства высказываю свое недовольство некомпетентностью банка и в частности его юристами решаю на этом прекратить общение.

Прошло несколько дней и тут Модульбанк решил заняться мелким пакостничеством. По делу ответить ничего не могут, ну хоть так нагадить. Вообщем, приходит сообщение в чате о том, что есть вопросы об источнике денег на моем счете, Те. 2 месяца их это не интересовало, а как их ткнули так сразу интерес появился. Ну да ладно, это было ожидаемо, банк собственно проявился во всей своей красе. На запрос банка отправил документы и пожелания учить мат.часть. Ждемс.

Деньги со счета вывел, никакого желания дальнейшей работы с банком нет. Нет желания опасаться, что завтра кому-то опять чего-то в банке померещится, опять повысят тарифы или заблокируют деньги и опять придется тратить время на доказывание, что ты не верблюд, да еще и впустую.

Вооружились указанием ЦБ и машут им налево и направо без разбора, не понимая порядка его применения, действующего законодательства и особенностей налогообложения клиентов. Да, налицо обычная некомпетентность, но мне кажется это специальная некомпетентность, за которой преследуются свои цели и далеко не совсем законные. Кроме того, с момента открытия счета прошло два месяца, за это время банк уже неоднократно повышал тарифы, и это без относительно моей ситуации. Получается какая-то замануха, декларируют одно, а потом начинается...

ЦБ на обращение пока не ответил.

Скриншоты чата здесь https://yadi.sk/i/_s0Nzk163MBKfd, приношу извинения за пунктуацию и т.д. и т.п. не до этого было)

Модульбанк 21.08.2017 18:04
Алексей, здравствуйте!

Спасибо за отзыв. Мы работаем в соответствии с законодательством 115 ФЗ и выполняем рекомендации ЦБ. Это в интересах наших клиентов, они могут быть уверены, что лицензию у банка не отзовут.

Мы тщательно проверяем клиентов, потому что на рынке много компаний, которые ведут нечестный бизнес: не платят налоги, снимают много наличных, неверно указывают назначение платежа или к ним возникают другие вопросы по операциям в рамках 115-ФЗ. Мы защищаемся от «обнальных» компаний с помощью системы финмониторинга и тарифными методами. Наши советы, как вести бизнес так, чтобы не вызывать вопросов у банка, читайте в статье на портале «Модульбанк.Дело»: https://delo.modulbank.ru/find-out/cbr.
По рекомендациям ЦБ сумма налога должна составлять не менее 0,9% от оборота по счету в независимости от системы налогообложения. У вас высокий оборот, поэтому мы снизили лимиты на проведение операций. Обычно с таким оборотом у компаний и индивидуальных предпринимателей есть сотрудники, за которых они платят НДФЛ, а также по счету присутствуют платежи, характерные для бизнеса: аренда, зарплата, оплата коммунальных услуг, расходы по офису. Основной показатель реальности деятельности - это, конечно, налоги. Мы руководствуемся "Методическими рекомендациями о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"(утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР) и "Методическими рекомендациями о повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт" (утв. Банком России 21.07.2017 N 19-МР), обращая особое внимание клиентов на своевременную оплату налогов. Мы работаем в рамках закона и ваши права не нарушили урезанием лимитов.
О том, что мы оставляем за собой право изменить условия по тарифу, прописали в договоре комплексного обслуживания.

Поскольку у нас появились вопросы по налогам и операциям по счету, а именно, мы не понимали откуда вы переводите деньги и что является источником вашего дохода, в соответствии с условиями о лимитах п. 2.19 приложения 3 в договоре комплексного обслуживания https://modulbank.ru/files/Podkljuchaemye_pakety_obsluzhivanija_klientov.pdf, 21.07.2017г мы снизили лимиты, о чем мы сообщили вам в личном кабинете и в чате. Чат носит юридически значимую силу, поэтому в дополнительных договорах от банка нет необходимости.

Повторно мы запросили документы, подтверждающие обязанность уплаты налогов, 16.08.2017г. Однако, вы не предоставили документы вовремя. Мы получили их только утром в субботу 19.08.17г. Как только мы ознакомились с ними, нам стал ясен род вашей деятельности и кто ваши партнеры. Поэтому мы восстановим вам лимиты.

Все условия сотрудничества с нашим банком прозрачны и находятся в свободном доступе на нашем сайте. Мы не наживаемся на клиентах и ничего не скрываем. Тарифы понятны, просты, без сносок и недомолвок. Если происходят изменения, то мы заранее уведомляем своих клиентов, чтобы они смогли сориентироваться в сложившейся ситуации и выбрать подходящие условия.
В пункте 6.3. ДКО прописано, что мы не несем ответственности, если любая опубликованная нами информация не была получена, изучена или неправильно понята клиентом. Подписывая заявление о присоединении при открытии счета, подразумевается, что вы ознакомились с условиями ДКО и согласились с нашей офертой.

Нам жаль, что наше сотрудничество сложилось таким образом. Но мы надеемся, что разрешили ситуацию, и она больше не возникнет.

Ответ банка

Ответ банка

Думал хороший банк...

БЕЗ ОЦЕНКИ

Относительно недавно открыл счет для компании по одному специфичному направлению бизнеса, повелся на их рекламу, что банк для бизнеса. АГА :quotes:

Сразу после открытия счета рублевого замучал валютный контроль вопросами на тему "можно ли у вас работать по этой теме и как вы относитесь", включая отсутствие контракта и наличие одной оферты. На что получил уверения что все окай и гоу-гоу-гоу. Ну гоу..

Открыл валютный счет, открыл... Читать далее

Относительно недавно открыл счет для компании по одному специфичному направлению бизнеса, повелся на их рекламу, что банк для бизнеса. АГА

Сразу после открытия счета рублевого замучал валютный контроль вопросами на тему "можно ли у вас работать по этой теме и как вы относитесь", включая отсутствие контракта и наличие одной оферты. На что получил уверения что все окай и гоу-гоу-гоу. Ну гоу..

Открыл валютный счет, открыл дополнительные счета у 2 ключевых контрагентов (те кто в теме те знают каких титанических усилий стоит найти и сделать подобные вещи), подумал что раз уж банк нормально относится к оферте то проблем не будет. АГА2

На этой неделе купил немного евр на тестовый платеж и в полной уверенности что все будет окай попытался сделать валютный платеж. Ах да, при создании евросчета спросили как будет называться компания - я прислал свою версию, в ответ же мне прислали что так-то и так-то.. (вопрос зачем спрашивали тогда?). Ну ладно, забубенил платежку со всеми кодами ВО и назначениями и пытаюсь ее послать - посылает с ошибками что-то вроде "не заполнены поля организации, нет счета в правочнике и еще штук 5 подобных ошибок". Понимаю, что сотрудник который делал евросчет похоже вообще не удосужился что-то заполнить кроме как нажатия кнопки "сгенерить счет".. Ладно, пишу в чатик милой барышне прошу провести платеж, соглашается, колдует пару часов и выдает радостно "через час проведу вручную". Ну ладно, через 4 часа интересуюсь чокакдила - и тут мне выдают, что договор на рассмотрении... Бывает, думаю я, хотя неизвестно, что было бы когда прислал бы ПС для открытия.

На следующий день с утра пораньше на почту сваливается письмишко с текстом гласящим что "сорри мэн мы не можем провести 85 евро т.к. ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ДОГОВОР с данным контрагентом слишком рискован". Мдааааа... Начиная с того, что договор как таковой начисто отсутствовал, далее ни о каких лицензия там речи не шло, а о совсем другом. На логичный вопрос о причинам ответили, что не раскрывают ПВК.

Вообщем банк позиционирует себя как современный банк для современный людей с самокатами, вейпами и спиннерами, а оказалось как не прискорбно, что это не так...

Просьба представителю банка не сообщать о предмете спора во избежании полемики в комментариях.

Модульбанк 21.08.2017 17:27
Здравствуйте, Андрей. Спасибо за отзыв.

Мы действительно позиционируем себя как современный финтех — холдинг, который готов закрыть любые боли малого бизнеса, и наша цель — быть опорой и поддержкой для наших предпринимателей.

15 августа вы написали нам в чат, с просьбой провести платеж на 85 евро вручную, так как при его отправке возникали ошибки. Наш ассистент попросил прислать документ, на основании которого вы делаете валютный перевод, и пообещал подготовить платеж самостоятельно. Вы отправили оферту с пояснениями, в ответ, мы запросили остальные подтверждающие документы для перевода средств. На следующий день, 16 августа вы прислали нам все документы, и мы ответили, что ваш договор на рассмотрении у финансового мониторинга, и отправить платеж мы сможем только после их положительного ответа. По итогам анализа приняли решение о высокорискованности планируемых вами платежей по контракту, заключенному между вашей компанией и нерезидентом. К сожалению, мы не сможем проводить платежи в рамках данного контракта.

Мы обязаны внимательно относиться к валютным сделкам. Мы одобряем их, только когда все детали сделки ясны, а договор информативен. У специалистов ВЭД существует перечень критериев, по которым они проверяют каждую сделку и каждый договор. Когда не соблюдается хотя бы один критерий или есть подозрения у сотрудников финмониторинга — банк не берет на себя риск проведения такой сделки.

Так и произошло в вашем случае. В валютных сделках особенно важно отсутствие рисков, потому что риск несет и банк, и вы. Надеемся на ваше понимание.

Ответ банка

Ответ банка

Банк без уведомления изменил Тарифы и списал комиссию

БЕЗ ОЦЕНКИ

В АО КБ «Модульбанк» 156000, Костромская область, г. Кострома, улица Свердлова, 25а Лицензия ЦБ РФ № 1927 от 16.03.2016 г.

19.08.2017 г. ПРЕТЕНЗИЯ
«15» августа 2017 г. между ООО «Партнер» и АО КБ «Модульбанк» был заключен договор банковского обслуживания и открыт расчетный счет №4070285981. Был выбран тариф «Безлимитный». Организация была открыта недавно и... Читать далее

В АО КБ «Модульбанк» 156000, Костромская область, г. Кострома, улица Свердлова, 25а Лицензия ЦБ РФ № 1927 от 16.03.2016 г.

19.08.2017 г. ПРЕТЕНЗИЯ
«15» августа 2017 г. между ООО «Партнер» и АО КБ «Модульбанк» был заключен договор банковского обслуживания и открыт расчетный счет №4070285981. Был выбран тариф «Безлимитный». Организация была открыта недавно и хозяйственной деятельности не вела, счет был открыт «15» августа 2017 г. в АО КБ «Модульбанк». 

«16» августа 2017 г. был получен первый платеж от контрагента организации по договору, в размере 725 180,00 руб. в этот же день организация осуществила перевод на счет корпоративной карты в размере 100 000,00 руб. в свою очередь АО КБ «Модульбанк» без какого-либо уведомления, незаконно удержал комиссию в размере 9 900,00 руб. В дальнейшем выяснении обстоятельств путем обращения в чат онлайн-банка, а так же телефонных звонков, были получены сведения о том, что банк изменил без уведомления клиента в одностороннем порядке тарифы предоставленные клиенту договором банковского обслуживания, в причинах данных изменений банк ссылался на вымышленные требования ЦБ РФ, которые банк по каким-то причинам не может предоставить.               

Согласно ст. 29 Закона РФ от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 23.07.2010) «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках), если иное не предусмотрено федеральным законом, комиссионное вознаграждение по операциям устанавливается банком по соглашению с клиентом. Поскольку ч. 2 ст. 29 названного Закона регулирует вопросы одностороннего изменения комиссионного вознаграждения только по кредитам и вкладам, применительно к одностороннему изменению тарифов по договору банковского счета действуют общие нормы ст. 310 ГК РФ, допускающие одностороннее изменение предпринимательских обязательств в случаях, предусмотренных договором.

Поскольку по общему правилу, предусмотренному ст. 854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется по распоряжению клиента, для списания комиссий в безакцептном порядке право и случаи (включая периодичность) такого безакцептного списания должны быть прописаны в договоре банковского счета, одностороннее изменение размера комиссий возможно только применительно к установленным, то есть прописанным в договоре, видам тарифов. Следовательно, не допускается одностороннее введение новых видов тарифов.Сведения об изменении тарифов должны предоставляться заблаговременно и согласовываться в письменной форме (ст. 310, 450 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 29 Закона N 395-1). 

Так же если бы банк своевременно предупредил компанию о том, что за проводимую операцию будет взята комиссия, то компания отказалась от ее проведения, следовательно, банк получил данные денежные средства в виде комиссии, обманным путем.           

ТРЕБУЮ - не позже следующего операционного дня после получения данной претензии зачислить на счет ООО «Партнер необоснованно списанную денежную сумму в размере 9 900,00 р (Девять тысяч девятьсот), а так же выплатить проценты на сумму этих средств по ставке рефинансирования Банка России, на день исполнения данного денежного обязательства или его соответствующей части.            

В случае отказа Банка в выполнении  требований,  ООО «Партнер» будет вынуждено обратится в Государственные органы: ЦБ РФ, Федеральную антимонопольную службу, Прокуратуру, с указанием на то, что Банком злостно нарушаются права компании в части тарифов и их односторонних изменений, а так же незаконно списываются денежные средства в виде банковских комиссий.            

Действия Банка ООО «Партнер» будет расценивать в соответствии со ст. 395 ГК «Ответственность за неисполнение денежного обязательства», как неправомерное удержание моих денежных средств и уклонение от их возврата. «п.1 За пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.            

Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой Банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки Банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором» 

Директор ООО “Партнер”, Зимин В.С.

Модульбанк 21.08.2017 17:24
Владимир, здравствуйте. Спасибо за отзыв.

15 августа вы открыли счет в нашем банке. В соответствии с выбранным тарифом Безлимитный, снятие наличных до 100 000.00 руб., бесплатно: в соответствии с пунктом 3.1. Тарифов https://modulbank.ru/files/Tariff-plans-and-packages-PKO.pdf но так как счет был открыт не с начала месяца, то бесплатное снятие наличных в этом месяце тоже меньше. Об этом мы предупредили вас заранее, направив сообщение в чат в этот же день. Согласно пункту 1.10. Договора комплексного обслуживания Юридически значимые сообщения – сообщения, обращения, заявления, уведомления, извещения, требования, распоряжения, которыми обмениваются Стороны посредством личного кабинета в системе Modulbank, являющиеся документами, составленными с соблюдением письменной формы. Точная сумма отображается в личном кабинете в разделе тарифы.

16 августа вам поступил первый платеж от контрагента в размере 725 180. 00 руб. В этот же день вы совершили перевод с расчетного на счет корпоративной карты в размере 200 000. 00 руб. и сняли наличные 100 000.00 руб. с комиссией 677.42 руб. После этой операции произошло урезание лимитов, в соответствии с п.п. 2.12. Приложения № 3 к Договору комплексного обслуживания, поэтому следующее снятие наличных на сумму 99 000.00 руб. было уже с повышенной комиссией 10%. Подробнее ознакомиться с условиями Безлимитного тарифа при урезании лимитов вы можете на сайте, скачав полное описание всех тарифов: https://modulbank.ru/files/All_Modulbank.zip

Если компания не платит налоги или платит недостаточно, мы ограничиваем переводы и снятие наличных. Так мы работаем в рамках 115-ФЗ. Сумма налогов, по рекомендациям Центрального Банка, должна составлять 0,9 % от дебетового оборота по счету, вне зависимости от системы налогообложения, письмо Банка России №18-МР от 21.07.2017: http://static.consultant.ru/obj/file/doc/bank_270717.pdf Также данные условия прописаны в договоре комплексного обслуживания п. 2.19 приложения 3: https://modulbank.ru/files/Podkljuchaemye_pakety_obsluzhivanija_klientov.pdf Все документы в свободном доступе, это оферта.

Лимиты по расчетному счету мы снижаем не только из-за несоответствия налоговой нагрузки. Мы это делаем по совокупности критериев, когда операции по счету подпадают под признаки сомнительных. Но своевременная и полная уплата налогов являются основным показателем реальности бизнеса.

Мы с уважением относимся к нашим клиентам, поэтому всегда предупреждаем их обо всех изменениях. Мы сразу направили вам пуш-уведомление, следом смс. Оператор сообщил, что смс доставлено. В ленту уведомление о снижении лимитов также направляли, видим, что сообщение прочитали. Оно не относится к категории «важное» и его можно удалить. По скрину видим, что новость уже удалили. Согласно пункту 6.3. https://modulbank.ru/files/Dogovor_kompleksnogo_obsluzhivanija.pdf банк не несет ответственности, если любая информация, опубликованная в установленном настоящим договором комплексного обслуживания порядке и сроке, не была получена и изучена, или неправильно понята клиентом. Ваши права мы никак не нарушаем, о снижении лимитов уведомили, и вы с этим уведомлением ознакомились.

Как работать, чтобы не вызвать сомнений у банка и новые правила проверки компаний, мы подробно описали в статье на нашем портале: https://delo.modulbank.ru/cbr

Ответ банка

Ответ банка

Уверенно и спокойно

ОЦЕНКА: 5 ПРОВЕРЯЕТСЯ

За чуть больше года работы, минус у банка только один - непривычная удалённость. Но воспринял это нормально. Правда долго анализировал предложения банков - но вот решился...Правда надо всегда соблюдать лояльность к банку. Плюс - не проходил платеж при лицензировании, КБК внесли в базу за 3 минуты и отправил госпошлину. Затем нашёл того, кто напечатает мне бланки строгой отчетности - оказалось тоже из клиентов "Модуля"...

Проблема... Читать далее

За чуть больше года работы, минус у банка только один - непривычная удалённость. Но воспринял это нормально. Правда долго анализировал предложения банков - но вот решился...Правда надо всегда соблюдать лояльность к банку. Плюс - не проходил платеж при лицензировании, КБК внесли в базу за 3 минуты и отправил госпошлину. Затем нашёл того, кто напечатает мне бланки строгой отчетности - оказалось тоже из клиентов "Модуля"...

Проблема оказалась только в восприятии банка - не привыкли, когда нет офиса в своём городе, а есть менеджер только. Реальность - отправил взнос со счета по программе софинансирования своей накопительной части пенсии, ПФР сказал, что даже не требуется разъяснений, мы уже зачислили, а вы спрашиваете..Если госконторы нормально воспринимают банк - то это высшая оценка ))

Ответ банка

Ответ банка

Прекращение операций по счетам

ОЦЕНКА: 1 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Добрый день!
Открыл счет в Модуль банке для ИП еще в 2015г. До настоящего момента все устраивало. Получал
платежи от контрагентов за грузоперевозки. Оплачивал налоги (ЕНВД). Оставшиеся после уплаты денежные средства переводил на свой счет в Сбербанке. Проблем с банком не возникало. Но случилась ситуация, на которую уже жаловались клиенты этого банка. Необходимо было воспользоваться законно заработанными и поступившими на счет в Модуль... Читать далее

Добрый день!
Открыл счет в Модуль банке для ИП еще в 2015г. До настоящего момента все устраивало. Получал
платежи от контрагентов за грузоперевозки. Оплачивал налоги (ЕНВД). Оставшиеся после уплаты денежные средства переводил на свой счет в Сбербанке. Проблем с банком не возникало. Но случилась ситуация, на которую уже жаловались клиенты этого банка. Необходимо было воспользоваться законно заработанными и поступившими на счет в Модуль банке денежными средствами. Захожу в банк-клиент и вижу следующее сообщение: «Мы заметили несколько подозрительных операций по вашим счета и временно ограничили доступ к функциям Модуль банка. Вы можете делать бюджетные переводы. Если наши ассистенты не связались с Вами по этому поводу, напишите нам».

Ассистенты, конечно, не связались. Банк не счел нужным предупредить клиента о прекращении операций по счетам». Пишу запрос о причине ограничений по счету.

Получаю ответ:

Здравствуйте!
Мы проверили выписки с вашего счета, и, к сожалению, ограничили доступ к деньгам из личного кабинета. Теперь через личный кабинет вы не отправите деньги себе или партнерам, но сможете оплатить налоги и взносы, перевести деньги с карточного и валютных счетов на расчетный. Оплатить покупки картой тоже не
получится. Но если клиент вам заплатит, вы получите деньги. Банк ограничивает доступ в личный кабинет и к картам, когда сомневается в источнике денег на счете клиента, налогах и переводах. Критерии для сомнений
составил Центральный банк. Конкретную причину ограничения доступа не называем — это запрет ЦБ. Решение в будущем не отменим, поэтому предлагаем закрыть счет. Чтобы закрыть счет, откройте раздел «Настройки», выберите «Тарифы» и внизу страницы нажмите на «Расстаться с Модуль банком». Если на счете есть деньги, переведем их в любой банк по вашему выбору. Для этого напишите реквизиты банка в заявлении. Мы работаем в рамках 115 ФЗ. У нас есть ряд критериев для проверки, которые установлены ЦБ.

Клиент узнает о невозможности ведения финансово-хозяйственной деятельности только после того, как он вошел в систему банк-клиент для осуществления платежа.  Банк не запросил ни одного документа, не разобрался в специфике бизнеса и сделал вывод о незаконности операций.  Банк просто вынуждает клиента закрыть счет без объяснения причин. Модуль банк ссылается на указания ЦБ, но конкретную причину не называет. Банк сомневается  в источнике денег на счете клиента, но не запрашивает у клиента ни одного
документа. А деньги эти получены за реальные перевозки грузов из пункта А в пункт Б и все подтверждающие документы имеются.  Банк ссылается на 115-ФЗ  С точки зрения 115-ФЗ обороты по счету просто смешные – около 600 тыс. руб. за 6 месяцев. Что должен сделать индивидуальный предприниматель с деньгами, которые остались у него после уплаты налогов? Перечислить в благотворительный фонд, отдать банку, перечислить в бюджет? Почему он не может воспользоваться деньгами, которые он законно заработал и налоги, с которых уплачены (между прочим уплачены с расчетного счета Модуль банка), и которые необходимы ему для ведения его деятельности? Получается, что банк может заставить закрыть счет любого клиента, сославшись на критерии ЦБ, и не утруждая себя дополнительной проверкой. 

В общем ситуация очень неприятная, банк ненадежный и повел себя непорядочно.

Ответ банка

Ответ банка

Банк очень не понравился

БЕЗ ОЦЕНКИ

Открыли счет в июле при регистрации новой фирмы. Фирму открывали не для частых оборотов, а для перевода и покупки на нее недвижимости. Первая сделка - в юстицию потребовалась заверенная платежка пошлины и тут оказалось, что получить её в этом банке, во-первых, не просто, во-вторых, чертовски дорого. Нельзя просто распечатать и заехать в отделение банка. Нет. В течение 2-3 рабочих дней к вам приедет курьер и эта услуга будет стоить 800 рублей. Тут... Читать далее

Открыли счет в июле при регистрации новой фирмы. Фирму открывали не для частых оборотов, а для перевода и покупки на нее недвижимости. Первая сделка - в юстицию потребовалась заверенная платежка пошлины и тут оказалось, что получить её в этом банке, во-первых, не просто, во-вторых, чертовски дорого. Нельзя просто распечатать и заехать в отделение банка. Нет. В течение 2-3 рабочих дней к вам приедет курьер и эта услуга будет стоить 800 рублей. Тут уже вопрос не 800 рублях, не ожидал, что банк так может подставить и в 2-3 рабочих дня не укладываемся. Кстати, подъехать и забрать самому нельзя. При выборе банка даже не обратил внимание на эту, казалось бы мелочь, предполагал, что это само собой разумеющееся. Но вот тут нет. Вообщем, мучительно жаль время потраченного на этот банк. Будем уходить. Уверен, что там еще немало сюрпризов, не рекомендую никому их разыскивать.

Ответ банка

Ответ банка

Ограничение доступа к р/с

БЕЗ ОЦЕНКИ

Всем добрый день! Хочу поделится печальным опытом работы с данным банком. У нас организация на ОСНО. Открыли счет в Модульбанке в 2016 г. Про положительные стороны банка писать не буду, они несомненно есть, но на фоне отрицательных моментов, желания работать просто нет с данным банком.

Так вот, началось с того, что в августе 2017 г нам заблокировали счет службой финансового мониторинга. Это происходит следующим образом, приходит сообщение... Читать далее

Всем добрый день! Хочу поделится печальным опытом работы с данным банком. У нас организация на ОСНО. Открыли счет в Модульбанке в 2016 г. Про положительные стороны банка писать не буду, они несомненно есть, но на фоне отрицательных моментов, желания работать просто нет с данным банком.

Так вот, началось с того, что в августе 2017 г нам заблокировали счет службой финансового мониторинга. Это происходит следующим образом, приходит сообщение в чат следующего содержания: "У нас появились вопросы об источнике денег на вашем счете, налогах и переводах". Причины, по которой была приостановка операции, не указана. При общении с сотрудником банка также не получилось узнать истинной причины блокировки.

С финансовым мониторингом в банке не соединяют, только через оператора, хотя в процессе разговоров я сделал вывод, что операторы они и есть по совместительству сотрудники финансового мониторинга. И что самое интересное спустя 20 часов с момента блокировки "якобы" проверки "сомнительных операций" даже не прислали ни одного запроса по документам.

Вопрос, что они тогда могут проверять, если ничего не запрашивают. Знаете, когда просто блокируют и не объясняют причины и даже ничего не запрашивают, начинаешь паниковать, а не специально ли это, может у самого банка дела плохи и все это сделано умышленно.... (Скажу из практики, в других банках при блокировки банк клиента (онлайн доступ к счету), ты можем спокойно приехать в отделение банка и отдать платёжку на бумажном носителе, и средства уйдут по назначению.

В Модульбанке, вам нельзя приехать в банк, платёжку им нужно отправлять только удаленно почтой России и в течение рабочего после получения п/п банк примет решение переводить или нет. Т.е. срок с момента отправки до принятия решения дней 10-15 будет, хотя срок действия самой платежки 10 календарных дней (согласно Положение ЦБ от 19.06.2012 № 383-П. п. 5.5) Т.е. даже если при получении вашей бумажной платежки почтой, у банка не будет внутренних оснований вам отказать в исполнении платёжного поручения, он с лёгкостью вам откажет ссылаясь на срок действия платёжного поручения.

И так далее.. После длительных разговоров, возмущений с нашей стороны, все-таки прислали запрос предоставить различные документы. Документы предоставили, по регламенту данного банка срок рассмотрения документов 1-2 дня. Скажу сразу рассматривали дольше. И причем каждый сотрудник выдвигал свою версию по срокам рассмотрения. Долгие переговоры, просьбы рассмотреть поскорее и вот он день Х, из банка позвонили, сказали, что проверку мы прошли, все хорошо, однако сослались на требование ЦБ оплачивать 0.5% налогов от дебетового оборота по счету и счет будет разблокирован автоматически после уплаты 0.5% налога.

Однако налоги мы уже оплатили в полном объёме (у нас есть второй счет в другом банке), и была предоставлена выписка по счету из другого банка, что налоги уплачены. Уплаченные нами налоги составили более 2% от дебетового оборота в совокупности по обоим счетам Модульбанка и второго нашего  банка. При разговоре сотрудник банка подтвердил, что да, они видят уплату налогов в другом банке в полном объеме, но все равно не разблокируют счет пока не переведем с их расчетного счета 0.5%. Согласитесь, это уже своего рода шантаж, хотя на сайте самого Модульбанка на портале сайте указано, что если счет открыт во втором банке, банку достаточно предоставить выписку по счету другого банке, где уплачены налоги. На практике сам же банк это момент игнорирует.

Так как все у нас уже уплачено, вариант один, платить авансом, в счет будущих налогов, хотя платить мы должны были налоги дней через 20. Мы согласились на это условие, доплатил сумму налогов, которую они нам назвали, счет автоматически разблокировали. Не теряя времени мы через несколько минут, 80% средств по счету перевели в другой наш банк. И что вы думаете, сразу же после перевода счет снова заблокировали службой фин мониторинга))))) Мы пользовались счетом ровно 1 час!!!!! с момента последней блокировки.

При разговоре с сотрудником банка, оказалось, что при переводе средств на наш счет в другой банк, мы не укладываемся в налоги 0.5%, и чтобы нам разблокировали счет, нужно доплатить налогов 0.5% от той суммы, которую мы перевели) Как объяснил сотрудник банка 0.5 процентов платить нужно из сумм, которые списываются с расчетного счета. Но постойте, ведь в требованиях ЦБ указано 0.5% от дебетового оборота по счету. А Дебетовый оборот это ПОСТУПЛЕНИЯ на расчетный счет, а не списания. Списание это кредитовый оборот. Но сотрудник банка уверяет в обратном, спорить не стал.

На портале Модульбанка также написано цитирую: № Центробанк считает процент от дебетового оборота — СПИСАНИЙ со счета". Может у нас в стране поменяли местами понятия ДЕБЕТ и КРЕДИТ. Получается сам банк неверно интерпретирует указания ЦБ, и тем самым выкручивает руки предпринимателям.

Уважаемые сотрудники банка, 0.5% (на сегодняшний день уже 0.9% налога) платится с ПОСТУПЛЕНИЙ, а не СПИСАНИЙ по расчетному счету. Доведите пожалуйста эту информацию до финансового мониторинга!!!!!! На крайний случай откройте словарь, посмотрите, что такого дебетовый оборот. Т.е получается, ты оплатил поставщику за товар либо услугу, и сразу же должен оплатить налог, и иначе счет заблокируют.

ВЫВОД: работать с банком, где такой неквалифицированный персонал, работать нет желания. Надеюсь отзыв бел полезен. Прошу очень внимательно отнестись при выборе данного банка.

Модульбанк 14.08.2017 10:52
Здравствуйте, Антон!

Спасибо за отзыв. Вы с нами около года, и нам приятно, что вы согласны с положительными отзывами о нашем обслуживании. Но давайте подробно разберемся в возникшей ситуации. Для уточнения деталей пришлите ИНН компании в личном сообщении.

Всех клиентов банка проверяет специальное подразделение — финмониторинг, которое анализирует платежи и поступления, запрашивает документы и определяет честность компании-клиента. Банк обязан проводить эти проверки, этим он защищается от «обнальных» компаний. Им на счета переводят деньги от взяток, откатов, мошеннических схем или торговли оружием, и клиенты выводят их наличными. Или наоборот, они переводят деньги подставным компаниям, чтобы получить наличные и не платить налоги. Когда ЦБ находит таких клиентов в банке, он считает банк сообщником, и может отозвать лицензию.

Мы не блокируем счет, это может сделать только налоговая и другие уполномоченные органы. Мы приостанавливаем доступ к личному кабинету, когда у банка возникают вопросы о деятельности компании. Конкретную причину ограничения доступа не называем — это запрет ЦБ. Мы проверяем выписки с расчетного, валютного и карточных счетов, т.к. должны убедиться, что всё в порядке. Если информации не хватает, то запрашиваем документы о компании и оплаченных услугах. По итогам проверки мы пишем в чат и, если всё в порядке, снимем ограничения. Проверка документов начинается со дня сдачи всех документов, занимает три рабочих дня.

В проведении платежей мы не отказываем, у вас действует только ограничение на проведение электронных платежей (пункт 5.3.10 в договоре комплексного обслуживания). Платежку можно привести к нам в офис. Тогда прием платежа будет стоить 2500 руб. и также проверяться финмониторингом.
Сумма налогов, по рекомендациям ЦБ, должна составлять не меньше 0,5% (теперь 0,9%) от оборота по счету, вне зависимости от системы налогообложения. У вас высокий оборот. Если вы знали заранее, что планируете перевести такую сумму, вы могли оплатить налоги авансом. Обычно, с таким оборотом у компаний и индивидуальных предпринимателей есть сотрудники, за которых они платят НДФЛ, а также по счету проводят платежи, характерные для бизнеса: аренда, зарплата, оплата коммунальных услуг, расходы по офису - вода, канцелярские принадлежности. Основной показатель реальности деятельности - это, конечно, налоги.

Как работать, не вызывая вопросов у банка, мы подробно рассказали в статье https://delo.modulbank.ru/manage/finmonitoring

Ответ банка

Ответ банка

Модульбанк - ненадежный партнер!

БЕЗ ОЦЕНКИ

Ненадежный партнер!

Пользуемся услугами банка около года. Весной 2017г, изменился генеральный директор. Банк справедливо заблокировал клиент-банк. Новый директор поехал в их офис в Москва-Сити с документами. Парковка там стоит, кстати 200 рублей в час. Или на электричке/метро с уставным документами).  Все бумаги подписали, счет разблокировали - работайте.

07.08 решили снять деньги под отчет на хоз.нужды. Девушка из колл-центра... Читать далее

Ненадежный партнер!

Пользуемся услугами банка около года. Весной 2017г, изменился генеральный директор. Банк справедливо заблокировал клиент-банк. Новый директор поехал в их офис в Москва-Сити с документами. Парковка там стоит, кстати 200 рублей в час. Или на электричке/метро с уставным документами).  Все бумаги подписали, счет разблокировали - работайте.

07.08 решили снять деньги под отчет на хоз.нужды. Девушка из колл-центра сказала, что нужно перевести деньги на кэш-карту, выданную банком и снять в любом банкомате без комиссии. Перевели. И тут начались чудеса!

10.08 банкомат Банка Москва сообщил, что карта заблокирована и нужно обратиться в банк. Банк сказал, приезжайте в Москву, перевыпустим вам карту. Далее начался разговор человека с баранами! Почему карту не перевыпустили, когда приезжал новый директор? Бэээээ. Почему у карты статус активная в банк-клиенте? Бээээээ. Почему на заблокированную карту перевелись деньги? Бээээээ. Как отменить операцию? Бээээээ. Никак. Вы понимаете, что после таких подстав с вами нельзя иметь дело? Бээээ. Как еще можно получить наличные деньги? Бэээээээ. И далее по кругу...

С вами свяжутся в течение часа (в 6 вечера). До какого часа у вас опер.день? Техподдержка работает круглосуточно. А опер.день до скольки? С вами свяжутся в течение часа. Речь шла про 100 тыс.руб., которые можно достать из другого кармана. А если речь пойдет про миллионы и в нужный момент выяснится, что менеджер что-то забыл, банку, как партнеру, на это абсолютно наплевать. Подальше держаться от таких партнеров. 

Кстати, бесплатно снять в банкомате можно до 50 т.р., а дальше под проценты. Но ни на сайте, ни в колл.центре об этом ни слова.

Модульбанк 11.08.2017 21:16
Здравствуйте. Спасибо за отзыв.

Мы очень хотим разобраться в ситуации и выяснить, из-за чего возникли проблемы.

Раньше, согласно договору комплексного обслуживания, смена генерального директора и выдача карт после перевыпуска, происходила в офисе, при личной встрече. Сейчас мы можем организовать выездную встречу с нашим менеджером в Москве, в пределах МКАД.

Смена генерального директора произошла 7 июня. Перед тем как назначить встречу, 1 июня в переписке в чате, наш ассистент предупредил вас, о том, что в вашей организации меняется ген. директор, и отправлять платежи вы не сможете. Уточнили информацию у клиентского менеджера, который проводил процедуру смены в офисе Москва-Сити. Вам предложили поменять карту, но вы сами от нее отказались. Поэтому, когда вы хотели снять деньги, старая карта была заблокирована. При блокировке недоступны исходящие платежи, но, если вам поступит входящий платеж, вы его получите.

Что касается снятия наличных, до 50 тыс. руб. без комиссии, в соответствии с вашим тарифом Оптимальный, пункт 3.1: https://modulbank.ru/files/Tariff-plans-and-packages-PKO.pdf

Напишите нам в чат или позвоните на горячую линию, и мы назначим встречу для получения новой карты в любое удобное для вас время и день.

Ответ банка

Ответ банка

Открытие счета

БЕЗ ОЦЕНКИ

Супруга открыла ИП и хотела открыть счет в Модульбанке предварительно зарегистрировавшись на сайте банка в четверг, в пятницу с утра отослала скан паспорта, менеджер связалась и сказала, чтобы супруга подошла в понедельник к 11:00 в банк. После обеда приходит СМС: Не забудьте прийти в банк в понедельник к 11:00.
Суббота приходит СМС: Не забудьте прийти в банк в понедельник к 11:00. В воскресенье приходит СМС: Не забудьте прийти в банк в... Читать далее

Супруга открыла ИП и хотела открыть счет в Модульбанке предварительно зарегистрировавшись на сайте банка в четверг, в пятницу с утра отослала скан паспорта, менеджер связалась и сказала, чтобы супруга подошла в понедельник к 11:00 в банк. После обеда приходит СМС: Не забудьте прийти в банк в понедельник к 11:00.
Суббота приходит СМС: Не забудьте прийти в банк в понедельник к 11:00. В воскресенье приходит СМС: Не забудьте прийти в банк в понедельник к 11:00. В понедельник пришла на 30 минут раньше и... отказ. На емейл прислали письмо:

Здравствуйте! К сожалению, мы не можем открыть вам счет: статья 846 Гражданского кодекса, 2-й пункт, 2-й абзац. Это внутреннее решение банка, о причинах которого мы не рассказываем. Надеемся, вы найдете для себя другой, хороший банк.

p.s.Последняя фраза говорит о многом.

Ответ банка

Ответ банка

Приобретение мобильной кассы

ОЦЕНКА: 4 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Всем добра! Обращался за приобретением мобильной кассы под 54-ФЗ по сладким условиям в конце июля. Скажу честно, не все гладко было. Чувствуется, цейтнот с 1 июля 2017 года. Закон ввели, а функционал на ходу делается.. Много неизвестных проявилось. Мы, все, оказались в роли тестировщиков)))). Но, ребята стараются. Лучшим способом оказалось взаимодействие онлайн через чат. Тщательная, всесторонняя поддержка помогла преодолеть трудности при... Читать далее

Всем добра! Обращался за приобретением мобильной кассы под 54-ФЗ по сладким условиям в конце июля. Скажу честно, не все гладко было. Чувствуется, цейтнот с 1 июля 2017 года. Закон ввели, а функционал на ходу делается.. Много неизвестных проявилось. Мы, все, оказались в роли тестировщиков)))). Но, ребята стараются. Лучшим способом оказалось взаимодействие онлайн через чат. Тщательная, всесторонняя поддержка помогла преодолеть трудности при регистрации ККТ. Так же, по почте, на этапе оформления, конкретные сотрудники были на высоте. Еще раз убеждаюсь, на ком держится любая компания - Кадры! Их профессионализм и компетентность помогли преодолеть сложившиеся, надеюсь, временные технические препятствия! Спасибо.

Ответ банка

Ответ банка

Паспорт сделки

БЕЗ ОЦЕНКИ

День добрый!

Это даже не отзыв, а призыв помочь. Зарегистрировала компанию 01.03.2017 г.  До июля компания не вела коммерческой деятельности. Все это время я собирала информацию о клиентах/товарах, вела переговоры, искала возможность для компании зарабатывать. Счет не открывала за ненадобностью. К июлю стало понятно, что компания открыта не зря. Есть возможность для развития. Открыла счет в Модуль банке по рекомендации.
Москва не... Читать далее

День добрый!

Это даже не отзыв, а призыв помочь. Зарегистрировала компанию 01.03.2017 г.  До июля компания не вела коммерческой деятельности. Все это время я собирала информацию о клиентах/товарах, вела переговоры, искала возможность для компании зарабатывать. Счет не открывала за ненадобностью. К июлю стало понятно, что компания открыта не зря. Есть возможность для развития. Открыла счет в Модуль банке по рекомендации.
Москва не сразу строилась. Компании тоже растут не быстро. 20.07.2017г. заключила договор купли-продажи с одним клиентом в России о поставках продукции из Белоруссии и Украины. Каждый предприниматель знает, что значит для компании первый клиент. Можно было бы заключать договоры напрямую с каждой фабрикой. Только кому это надо? Рынок хочет простых решений. Я их и предложила.

В России очень много оптовых клиентов, которые не ведут ВЭД и не хотят вести. Тому много причин. В Белоруссии я договорилась с компанией, которая будет закупать продукцию на фабриках и продавать ее моей компании. Подписала с этой компанией контракт. Клиент из РФ разместил заказ и внес авансовый платеж за товар. В Белоруссии товар собрали и ожидают от меня авансовый платеж. Все в рамках контракта. Сделала все, чтобы бизнес был прозрачным. Собираюсь вести 100% белый бизнес. Деньги клиента отправляются в Беларусь только после того, как товар готов к отгрузке. И далеко не вся сумма! Клиент в РФ оплачивает полностью за товар, через 30 дней после отгрузки в Москве! Риски сведены к минимуму.

02.08.2017 г. в чате задала вопрос, какие документы мне надо предоставить, чтобы открыть паспорт сделки. У меня запросили контракт и выяснили о какой продукции идет речь. Все, больше никаких уточняющих вопросов. Ответ «Договор направлен на рассмотрение в службу финансового мониторинга, ждем ответа.»  Что в этом контракте не так? Почему финансовый мониторинг? 02.08.2017 г. банк запросил документы по всей сделке. И вообще попросил рассказать весь бизнес. Все, что могла рассказать, все рассказала. Все документы выслала. Документы, которых не оказалось с печатями покупателя, обоснованно объяснила их отсутствие. Ответ: "Мы проверили предоставленные вами документы и сведения. По итогам анализа приняли решение о высокорискованности планируемых вами платежей по контракту, заключенному между вашей компанией и нерезидентом ХХХХХХХХ. К сожалению, мы не сможем проводить платежи в рамках данного контракта. Надеемся на ваше понимание."

Задаю дальше вопросы. Что ни так с контрактом? Что я могу еще сказать/предоставить и т.д.? И все! Больше на вопросы в чате не отвечают. Что я должна понимать? Что мой бизнес умер, не родившись? Объясните, что не так?

Модульбанк 04.08.2017 20:32
Здравствуйте, Хеди!

Спасибо за отзыв. Жаль, что наше с вами знакомство сложилось именно так.

02.08. вы написали нам в чат, о том, что вам нужно подготовить паспорт сделки. В ответ, мы попросили прислать договор с контрагентом, чтобы мы изучили его и оставили комментарии. Вы направили нам договор, специалисты валютного контроля проверили его, но прежде чем оформить вам паспорт сделки он должен пройти согласование в финансовом мониторинге. Они проводят отдельную проверку клиента и, если все хорошо, дают свое согласие. По результату проверки договора, у финмона появился ряд вопросов о деятельности зарубежного контрагента и у вас запросили перечень документов на проверку. Сегодня, в 17.47. вы предоставили все документы, и мы проверили предоставленные вами сведения. По итогам анализа приняли решение о высокорискованности планируемых вами платежей по контракту, заключенному между вашей компанией и нерезидентом. К сожалению, мы не сможем проводить платежи в рамках данного контракта.

Мы обязаны внимательно относиться к валютным сделкам. Мы одобряем их, только когда все детали сделки ясны, а договор информативен. У специалистов ВЭД существует перечень критериев, по которым они проверяют каждую сделку и каждый договор. Когда не соблюдается хотя бы один критерий или есть подозрения у сотрудников финмониторинга — банк не берет на себя риск проведения такой сделки.

Так и произошло в вашем случае. В валютных сделках особенно важно отсутствие рисков, потому что риск несет и банк, и вы. Надеемся на ваше понимание.

Ответ банка

Ответ банка

Банк с гуманным отношением к своим клиентам

ОЦЕНКА: 5 НЕ ЗАСЧИТАНА

Являюсь клиентом банка практически с момента открытия. За все время было всего несколько сбоев/проблем, они бывают всегда и у всех. Но систему характеризует не ошибки, а реакция на эти ошибки. Каждый раз своей реакцией, в лице вежливых и понимающих сотрудников, Модульбанк показывал, что я и мои проблемы, то есть проблемы клиента, для него не пустой звук. Всё разрешалось максимально быстро, удаленно и в мою пользу. Я рад, что есть настоящий... Читать далее

Являюсь клиентом банка практически с момента открытия. За все время было всего несколько сбоев/проблем, они бывают всегда и у всех. Но систему характеризует не ошибки, а реакция на эти ошибки. Каждый раз своей реакцией, в лице вежливых и понимающих сотрудников, Модульбанк показывал, что я и мои проблемы, то есть проблемы клиента, для него не пустой звук. Всё разрешалось максимально быстро, удаленно и в мою пользу. Я рад, что есть настоящий банк для обслуживания юр.лиц с "человеческим лицом".

Спасибо!

Ответ банка

Ответ банка

Модульбанк, я реально в вас верил

БЕЗ ОЦЕНКИ

Прочитал отзывы на Банки.ру и решил открыть р/с в Модульбанке. Открыл всё без вопросов, решил выбрать тариф "Оптимальный" стоимостью 490 рублей в мес. ЛК удобный, всё круто, был рад, что выбрал именно этот банк. Слава Богу не успел закинуть денег на счет! Так случилось, что 3 августа я был вынужден закрыть счет, по причине того, что ИП на который он был открыт я буду закрывать. Я буду открывать ООО и до последнего даже не думал, что буду снова... Читать далее

Прочитал отзывы на Банки.ру и решил открыть р/с в Модульбанке. Открыл всё без вопросов, решил выбрать тариф "Оптимальный" стоимостью 490 рублей в мес. ЛК удобный, всё круто, был рад, что выбрал именно этот банк. Слава Богу не успел закинуть денег на счет! Так случилось, что 3 августа я был вынужден закрыть счет, по причине того, что ИП на который он был открыт я буду закрывать. Я буду открывать ООО и до последнего даже не думал, что буду снова искать банк, пока не случилось примерно следующее.

Я открыл счет как ИП 20 июля, банк мне начислил 189 рублей за пользование счетом 11 дней, за 3 дня пользования в августе Модульбанк начислил мне полную стоимость пакета. Я обратился в чат с просьбой пересчитать стоимость обслуживания в августе, так как счет активен только 3 дня, зачем я буду платить за весь месяц, ответил мне видимо бот, что не важно как я пользовался счетом, проводил или нет платежи  - плати! У меня не было даже вопросов про наличие или отсутствие платежей, я не против оплатить услуги банка за время пользования счетом, но почему я должен платить за весь месяц пользуясь 3 дня? Я решил позвонить в контакт-центр, там мне сказали, что счет уже закрыли и пересчитать невозможно.

Такая вот грустная история, пока перерасчитать было возможно в чате, никто моим вопросом заняться не захотел, а как захотели, было уже поздно. Сейчас банк шлет мне угрозы подать на меня в суд! Ну, успехов))) я внимательно прочитал договор, там нет указания, я должен оплачивать неоказанные услуги. Очень жаль Модульбанк, я реально в вас верил.

Ответ банка

Ответ банка

Ограничение доступа к р/с

БЕЗ ОЦЕНКИ

Вот и пришло моё время писать отрицательный отзыв. В апреле (будь проклят тот день) я решила открыть счёт в АО КБ Модульбанк. Привлекательные тарифы, удобное приложение и прочее. Все шло хорошо, даже очень все устраивало. До тех пор, пока мы не стали развиваться и обороты стали больше.

Первое письмо от финансового мониторинга, если не изменяет память поступило в среду 26 июля с рекомендациями ЦБ об оплате налога 0,5% от оборота. В связи... Читать далее

Вот и пришло моё время писать отрицательный отзыв. В апреле (будь проклят тот день) я решила открыть счёт в АО КБ Модульбанк. Привлекательные тарифы, удобное приложение и прочее. Все шло хорошо, даже очень все устраивало. До тех пор, пока мы не стали развиваться и обороты стали больше.

Первое письмо от финансового мониторинга, если не изменяет память поступило в среду 26 июля с рекомендациями ЦБ об оплате налога 0,5% от оборота. В связи со своей бухгалтерской неграмотностью 28 июля я оплатила услуги бухгалтера в размере 22 000 рублей (будь также проклят тот день). Все налоги, взносы были подписаны и оплачены. В пятницу же поступила сумма по контракту и сразу же без объяснения причин ограничили доступ.

Вот не задача)) с 2012 года проблем у меня в данной сфере не было, а тут резко усомнились в моих источниках доходов. Запросили документы. 31 июля все документы выслали (договора, накладные, счёта, накладные транспортников) да что уж фото документов на имущество, ведь меня просили пояснить, куда я потратила 41 миллион рублей. Были бы такие деньги, праздновали бы всем кварталом. Но нет их)!

Сегодня 1 августа пришло письмо о том, чтобы я самостоятельно закрыла счёт. Я то ведь не против, только это в банке занимает максимально 14 дней (с учетом возврата денег за оплаченные услуги), не факт что меньше. Сроки горят, дела по контракту не движутся. Сил ругаться больше нет. Все деньги в заложниках банка.

Никому не советую открывать там счёт, вы потеряете партнёров. У финансового мониторинга не возникло желания дополнительно запросить недостающих документов. Я надеюсь, отзыв станет для кого-то полезным. Сейчас моя компания терпит огромные убытки.

Спасибо Модульбанк за помощь в регрессе компании.

Модульбанк 02.08.2017 14:20
Здравствуйте, Алина!

Когда у банка возникают вопросы о деятельности компании, мы ограничиваем доступ к личному кабинету и запрашиваем документы. В первую очередь, под наблюдение банка попадают компании, операции которых совпадают со схемой обналичивания денег: они не платят налоги или снимают много наличных. Подробнее мы описали в статье на нашем портале «МодульДело»: https://delo.modulbank.ru/manage/finmonitoring. Сумма налогов, по рекомендациям ЦБ, должно составлять не меньше 0,5% от оборота по счету, вне зависимости от системы налогообложения. Это являются основным показателем реальности бизнеса.
Ограничиваем доступ в личный кабинет мы очень редко: всего 1–2% клиентов сталкивались с такой процедурой. Попав под проверку, они без затруднений объясняют суть своих операций и предоставляют документы до 3 рабочих дня.

В вашем случае, запрос на предоставление документов мы отправили вам 28.07.2017 и 31.07.2017. Вы отправили нам документы 31.07.2017. Проверка заняла 1 рабочий день, выгрузив и проверив документы, мы выяснили, что предоставленные вами документы, оформлены ненадлежащим образом. Мы попросили прислать другой комплект, но вы ответили, что его нет.

При запросе документов, подтверждающих целевое расходование наличных средств в сумме 41 миллиона рублей, произошла опечатка, и мы сразу извинились перед вами в чате, указав верную сумму.
Также мы приняли решение о возврате комиссии за бухгалтерию, которую вы оплатили, но фактически не смогли использовать.

Закрытие расчетного счета у нас бесплатное и составляет 7 рабочих дней.
Нам жаль, что наше сотрудничество не сложилось. Тем не менее, желаем вам успехов в бизнесе.

Ответ банка

Ответ банка

Отличный банк!

ОЦЕНКА: 5 ПРОВЕРЯЕТСЯ

Посмотрел низкий рейтинг банка, решил вставить свои 5 копеек)

Обслуживаюсь в данном банке уже полгода, никаких претензий к банку нет! Открыли ИП, начали выбирать, выбрали этот банк из-за оптимальных тарифов на обслуживание и снятие наличных. Первое время так же опасался, что что-то будет не так, начитавшись отзывов. Но решил попробовать с расчетом того, что банк входит в систему страхования. То есть подумал, что если даже не дай бог, что... Читать далее

Посмотрел низкий рейтинг банка, решил вставить свои 5 копеек)

Обслуживаюсь в данном банке уже полгода, никаких претензий к банку нет! Открыли ИП, начали выбирать, выбрали этот банк из-за оптимальных тарифов на обслуживание и снятие наличных. Первое время так же опасался, что что-то будет не так, начитавшись отзывов. Но решил попробовать с расчетом того, что банк входит в систему страхования. То есть подумал, что если даже не дай бог, что случится, деньги верну. Но за полгода ни одной претензии к банку нет. 

Работает все отлично, все удержания и прочее согласно тарифов. Нет проблем со снятием наличных и переводом на карты других банков. Очень удобный личный кабинет! Очень удобное мобильное приложение!
Всегда на связи, всегда онлайн консультируют и отвечают на любые вопросы в чате, в других же банках зачастую просто не достучишься до операторов.... полдня переключают с одного на другого!

Платежи уходят моментально. Даже вечером отправляешь, деньги уходят сразу. Автоматически может отправлять уведомление контрагенту, что удобно и не надо отправлять ПП самому.

Не пойму, что людям не нравится. Просто внимательно читайте правила и выбирайте правильный тариф и будет вам счастье. Если сами не можете, по просите проконсультировать консультантов, они это делают достаточно грамотно.

Считаю, что банк работает на отлично, постоянно развивается, ориентируется на клиента. Ставлю твердую 5!

Ответ банка

Ответ банка



Закрыть ... [X]

Работа на дому Свежие вакансии работы на дому Вязание кардиганов безрукавок схема



Банка ручная работа Отзывы о Модульбанке, мнения пользователей и
Банка ручная работа Работа вахтой. Свежие вакансии
Банка ручная работа УРАЛСИБ, система Клиент-Банк
Банка ручная работа Работа, вакансии, база
Банка ручная работа Документы
Банка ручная работа Видео канала Платье - терапия, Смотреть онлайн
Выкройки простых капюшонов Из чего и как сделать незамерзайку в домашних Как сделать журавлика из бумаги? - Сайт для девушек Как сшить летнее платье своими руками: простые модели Косички для девочек - 100 причесок с пошаговыми фото - Видео уроки